方正东亚_方兴91号湘潭天易应收账款投资

天禄财富1

方正东亚_方兴91号湘潭天易应收账款投资


信托规模 2亿
利益分配
100万(含)-300万(不含) 9.60%
300万-800万（不含） 10.20%
24个月 800万以上（含） 10.50%
分配方式 季度付息

项目优势
1：足值的土地抵押。湘潭县建设投资有限公司以183671┫商业土地提供第一顺位抵押，抵押率48.39%。
2：市政府出具相关文件。湘潭市财政局出具财政资金安排文件，承诺如果湘潭建投，湘潭县财政局归还信托融资款项仍存在缺口，则缺口资金由湘潭市财政局统筹予以安排。
3：市级平台担保。湘潭振湘国有资产经营投资有限公司提供连带责任保证担保。该公司2013年发行了18亿元的公司债，信用等级为AA+，公司长期信用等级为AA。
4：还款来源充足。
1）湘潭天易示范区创新创业科技孵化产业园项目二、三期销售、租金收入和湘潭建投的其他经营收入；
2）湘潭建投到期回购该笔债权并支付行权费；
3）湘潭市人民政府向受托人履行债务。

资金用途
用于购买湘潭县建投因代建完成“湘潭天易示范区芙蓉大道”建设项目对湘潭县人民政府享有的32105.21万元应收账款。资金最终用于湘潭天易示范区创新创业科技孵化产业园（二期、三期）项目建设。

项目地介绍
湘潭为湖南省直辖市和全国甲类开放城市，是湘中重要商业中心，国家两型社会综合配套改革试验区，长株潭城市群核心城市之一，同时也是中南地区重要的工业重镇，其冶金、机电和军工产业在全国占有重要地位，一直有着“小南京、金湘潭”的美誉，是湖南省重点建设的城市，是毛泽东主席、彭德怀元帅、齐白石大师的故乡，“红色革命”根据地。湘潭也是重要的农业产区，湘潭县是湖南省第二大的粮食与肉类生产县。湘潭是湖南省除省会长沙外唯一一个同时拥有国家级综合保税区、国家级高新技术开发区和国家级经济技术开发区的地级市。2013年湘潭市本级一般预算收入为54.89亿元，转移支付和税收返还收入为36.9亿元，地方财力合计为217.32亿元。湘潭市政府本级直接债务余额为27.45亿元，担保债务余额为24.77亿元，地方政府债务余额为39.83亿元，地方政府可支配财力115.87亿元，地方政府债务率为34%。湘潭市2011、2012、2013年财政总收入依次为150.27亿、181.82亿、217.32亿元，2012、2013年的增长率依次为21%、19.5%，可见湘潭市财政总收入近年来保持了平稳的增长态势；其中，2011、2012、2013年的一般预算收入分别为35.2亿、45.81亿、54.89亿，2012、2013年的增长率依次为30.14%、19.82%，一般预算收入的增长率大于财政总收入的增长率，说明湘潭市财政收入结构逐渐向好。

风控措施
1、土地抵押：商业土地抵押。
2、保证担保：湘潭振湘国有资产经营投资有限公司和湘潭县建设为政府偿还义务提供连带保证担保；
3、财政承诺：湘潭县和湘潭市财政局还款

融资方介绍
湘潭县建设投资有限公司作为湘潭县及湘潭天易示范区内资产运营和公用事业主要的经营管理主体，成立于2003年，属国有独资公司，总资产122.3亿，净资产73.1亿，财务状况完全健康；主要经营范围是城市基础设施建设投资、土地开发与经营（一级土地储备与经营）。中国农业发展银行及国家开发银行对湘潭县建设评为信用等级AA级，华融湘江银行评为信用等级AA级。2014年公司与湘潭市的产业集团联合，预计在9月份共同发行15亿元小微企业扶持债券，由财富证券负责发行事宜。2013年主营业务收入较前两年有较大幅度增长，主要因为湘潭天易示范区建设规模加大，公司承接了较多的任务。近三年公司毛利率处于增长态势，表明公司初始获利能力显著提升；净利率保持增长，表明销售收入增长为企业带来了不断增长的正效益。经营成本2013年比2012年增长了23.1％，表明企业经营呈现逐步上涨的发展势头，发展的规模和收益均比同行业高出较多，表明在一定的时间和区域内为行业的垄断逐势较明显，预示着在一定时间内就能获得高额利润。

项目介绍
湘潭天易示范区创新创业科技孵化产业园（二期、三期）预计总投资113229.7万元。其中二期总建筑面积约262500平方米，三期总建筑面积约165500平方米，项目建成后，可容纳入园企业400余家，预计年生产总值将达到100亿元以上，可解决4万人的就业。目前示范区已入园企业200余家，其中规模企业103家，国家级高新技术企业21家。据统计，2013年完成工业总产值284亿元，实现财税收入11.8亿元。

担保人介绍
湘潭振湘国有资产经营投资有限公司，成立于2008年11月11日,是经湘潭市人民政府批准,由湘潭市人民政府国有资产监督管理委员会全额出资成立的国有独资有限责任公司,工商登记的注册号为430300000022037。经营范围为国家法律、法规允许的土地开发及经营；项目投资；资产经营；投资开发；(企业)从业人员的培训及相关技术开发；环境污染治理投资；电线电缆、建材（不含硅酸胶）、化工产品（不含危险及监控化学品）、金属材料、政府允许经营的矿产品的销售。公司2013年发行了18亿元的公司债，信用等级为AA+，公司长期信用等级为AA。

方正东亚信托有限责任公司简
方正东亚信托有限责任公司，是经中国银监会于2010年1月23日批准重组成立的非银行金融机构。公司股东为北大方正集团有限公司、东亚银行有限公司和武汉经济发展投资（集团）有限公司。公司注册资本为10亿元人民币，注册地为湖北武汉。公司业务范围包括资金信托、动产信托、不动产信托、有价证券信托、其他财产或财产权信托等14项本外币业务。


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